‘CDD vraagt lastige mix van competenties’

Marco Botterblom is bij ABN AMRO belast met controle van klantdossiers. Via screening en monitoring analyseert Marco of MKB-klanten geen verhoogd risico op financiële criminaliteit met zich meebrengen. Omdat ABN AMRO flink investeert in controle van klantdossiers kan Marco doorgroeien. ‘Mijn ambitie is om quality expert te worden in de rol van coach.’

Ambitie

De blik vanuit de IJsseltoren glijdt over de enorme rotonde van het knooppunt Zwolle Zuid. Even verderop stroomt de IJssel door de uiterwaarden. Het is de werkplek van CDD-analist Marco Botterblom. Namens FBD gedetacheerd bij ABN Amro. De bank investeert volop in Customer Due Diligence, zoals het controleren van klanten heet. Onlangs nog gaf ABN Amro aan dat het de pool CDD-analisten gaat uitbreiden van duizend naar vijftienhonderd. ‘De controle is enorm toegenomen de laatste tijd. Door druk van buitenaf, maar ook intern. Compliance heeft een veel meer zelfstandige rol gekregen. Ik werk in een team van vijftien analisten. Ik wil doorgroeien tot quality expert. FBD heeft mij in de rol van coach helpen ontwikkelen de voorbije jaren.’

Coachende rol

De coachende rol is Marco op het lijf geschreven. Zowel in als buiten zijn werk. Als voetballer speelde hij in het topamateurvoetbal bij De Bataven en RKHVV. Door een kruisbandblessure startte hij vroeg een carrière als voetbalcoach. ‘Mensen zien groeien, beter maken en ontwikkelen, vind ik een boeiend proces. Mijn trainerschap is op bescheiden niveau bij Keijenburgse Boys, Varsseveld 2 en Lochem 2. Komend seizoen word ik trainer van het 1e elftal van Zenderen Vooruit. De coachende rol kan ik door vertalen naar mijn werk.’

Leren kennen van de klant 

Via een contact met directeur Henk Kelder kwam Marco in 2011 bij FBD terecht. Hij zat veelal in commerciële functies. Met een heel andere focus dan die van de CDD-analist. ‘Het hing er jaren geleden een beetje bij. Nu is commercie en controle uit elkaar getrokken. Het aantal analisten stijgt explosief. De eerste stap op Customer Due Diligence gebied zette ik bij Rabobank. Sinds mei vorig jaar zit ik bij ABN Amro en dat bevalt me heel goed. Ik houd me veelal bezig met bestaande dossiers. Bij het screenen gaat het om het leren kennen van de klant: wat is voor een specifieke onderneming gebruikelijk gedrag. Bij monitoring kijken we naar transacties van klanten. Zijn die mogelijk ongebruikelijk of verdacht? Zo ben ik bijvoorbeeld bezig met geldstromen van een onderneming in Nederland met alleen buitenlandse UBO’s (Ultimate Beneficial Owners) en alleen buitenlandse geldstromen of een hypotheekverstrekker die het niet zo nauw neemt met regelgeving. Af en toe leidt dat tot een exit van een klant. Maar 97% is te goeder trouw en kan prima antwoord geven op onze vragen.’

Mensen ontwikkelen

De aandacht voor compliance is enorm toegenomen. Het maakt dat Marco voor zichzelf groeimogelijkheden ziet binnen CDD. ‘Alle banken hebben hier mee te maken. DNB eist van banken dat ze hun klanten beter in kaart brengen. De rol van de bank wordt kritischer. Ik vind het boeiend werk, omdat je analytische, communicatieve en schriftelijke vaardigheden moet combineren. In bankenland is dat best een lastige mix van competenties. Juist daarom vind ik het mooi om collega’s daarin te begeleiden en helpen. Dat heb ik de afgelopen jaren bij de meeste detacheringsopdrachten gedaan. Met mijn commercieel manager bij FBD heb ik hier veel gesprekken over gehad en we zochten daarbij steeds naar passende opdrachten. Daarom ambieer ik de rol van fulltime coach bij CDD-analisten. Net als FBD dat doet, help ik graag mensen ontwikkelen.’

Wil jij net als Marco werken bij een bank in een CDD-analisten team? En wil jij je optimaal door ontwikkelen? Dan komen we graag met jou in contact. Meer weten over deze functie? Lees hier meer: https://bit.ly/37liRvZ. Of neem gerust contact op met Marco van den Hoorn via 06-41403917.