Financial crimefighter

Gezonde nieuwsgierigheid en het avontuur brachten hem bij FBD. De laatste jaren is Benno Kuipers financial crimefighter bij verschillende banken. CDD-analist in banktaal. Hij leest met andere ogen de krant en pluist met belangstelling verdachte transacties uit. ‘Banken willen het huis op orde hebben. De klanten kennen. Daarom zijn we de financial crimefighters in bankenland.’

Open en eerlijk

De CDD-analist staat ook een beetje voor doorkeeper. Ze bewaken mede de toegang van banken voor de klant. Grappend houdt Benno het poortje met bewegingsdetector open in de bankhal van Rabobank. ‘Is toch een mooi symbolisch gebaar’, grapt Benno naar zijn gevolg. Hij voelt zich er thuis als man van de regio. Zou dat een klant van ons zijn, vraagt hij zich af als hij een criminaliteit nieuwsbericht in Tubantia leest? ‘Witwaspraktijken zijn door banken vaak te herkennen, dus daar zijn we scherp op. De samenleving vraagt dat we anders gaan kijken naar complexe organisatiestructuren of grote cashtransacties. Openheid en eerlijkheid zijn belangrijke waarden. Ja, soms moeten we daarvoor lastige vragen stellen. Als je maar uitlegt, waarom je dat doet. En bijna altijd volgen er hele logische verklaringen.’

CDD groeit

Benno heeft als FBD-financial alle zakelijke afdelingen van banken gezien. Zowel de commerciële als de beheersmatige kant. Ruim twintig jaar loopt hij al rond in de financiële wereld, maar nooit was de aandacht voor Customer Due Diligence groter dan nu. ‘De afdelingen voor CDD-analisten groeien snel. Ondanks dat het heel leuk werk is, is de vraag naar collega’s groot. Het helpt als je gespecialiseerd bent in zakelijk vastgoed, derdengelden, cashintensief of complexe organisatiestructuren met veel entiteiten. Commerciële afdelingen krimpen, terwijl CDD groeit. Het is niet meer dan logisch. Witwas- of fraudefinancieringen zijn veel in het nieuws. De maatschappelijke aandacht groeit. ING kreeg de grootste boete in de geschiedenis omdat de controle op witwassen onvoldoende was. Banken investeren in de strijd tegen fraude door het opschalen van CDD-analisten. Ze willen het huis op orde hebben.’

Recherchewerk

Verdachte transacties onderzoeken, opmerkelijke structuren uitpluizen of reviews schrijven. Het werk is uitdagend, zo zegt Benno. ‘Je volgt het nieuws, doet research via Google en Kadaster. Daarnaast maak je gebruik van interne systemen om verdachte transacties te volgen. Het is financieel recherchewerk. Als er bijzonderheden zijn, ga je erachter aan. Gewoon vragen aan klanten, en uitleggen wat je doet en waarom. Als we het helemaal niet vertrouwen, melden we het aan de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-Nederland). Zij hebben een overkoepelend beeld, waardoor fraude of witwassen sneller opvalt. Binnen de organisatie schrijf je reviews over je klanten. Ik vind het heel dynamisch werk.’

Met energie naar het werk

In de toekomst zal het vakgebied alleen maar meer uitgediept worden. Wel ziet Benno toegevoegde waarde van een overkoepelende samenwerking van grootbanken op het gebied van CDD. ‘Bankieren bij meerdere banken beperkt het inzicht. Samen weet je meer dan alleen. Ik denk dat banken in de toekomst CDD voor een deel overkoepelend gaan regelen. Maar dat is nog niet zover. Het geeft mij elke dag energie om naar het werk te gaan om een steentje bij te kunnen dragen aan het waarborgen van de integriteit van het financiële stelsel.’

Crimefighters

Benno voert zijn CDD-opdrachten voor banken uit namens FBD. Sinds 2012 werkt hij voor de financiële detacheerder. ‘Juist bij een club als FBD kun je met verschillende opdrachten uitproberen waar je hart ligt. Je krijgt dan volop de mogelijkheden om je daarin door te ontwikkelen. Zo verdiepte ik mij steeds meer in het CDD-vakgebied. De wisselende opdrachten maken het werk extra avontuurlijk. Daar hou ik wel van. Je moet het goed met je privésituatie kunnen afstemmen, maar dat lukt prima. Dan zit je ook eens in een andere omgeving. Kijk je met andere ogen naar het nieuwsbericht over een politie-inval op de Woenselse Markt als je in Eindhoven zit. Dat zijn crimefighters, maar dan op straat. Het avontuur geeft je werk een extra dimensie.’

Wil jij net zoals Benno werken bij een bank binnen in een CDD-analisten team? Wil jij je net zoals Benno optimaal door ontwikkelen? Dan komen we graag met jou in contact. Meer weten over deze functie? Lees hier meer: https://bit.ly/37liRvZ. Of neem gerust contact op met Marco van den Hoorn via 06-41403917.